COOK
Абстрактные
В этом документе представлен протокол для децентрализованной платформы управления капиталом. Конечный продукт - это ненадежная, прозрачная и хорошо мотивированная платформа, которая предоставляет инвесторам выбор услуг по управлению активами, а управляющим фондами - доступ к высоколиквидным фондам.
Управляющее резюме
Cook Protocol устанавливает прозрачную и гибкую платформу управления активами, подходящую как для различных инвесторов, так и для поставщиков услуг по управлению активами. Инвесторы могут контролировать распределение средств менеджера, не беспокоясь о безопасности фонда или нечестной игре. В то же время управляющие фондами могут использовать протокол Кука, чтобы получить доступ к инвесторам и реализовать практически любую инвестиционную стратегию без необходимости открывать исходный код стратегии.
Обзор протокола приготовления
Протокол Cook построен на блокчейне Ethereum, который устанавливает общую платформу управления активами, предоставляя инвесторам выбор средств управления активами от управляющих фондами. Денежными средствами можно управлять пассивно или активно через протоколы DeFi из белого списка. Для каждого инвестиционного фонда инвесторам выдается уникальный токен ERC-20, пропорциональный их вкладу в фонд. Инвесторы могут продать токены в любое время в обмен на эквивалентный базовый актив.
Инвестор инвестирует криптоактивы, принятые конкретным фондом, в обмен на токены ERC20, представляющие частичное владение фондом. Токен ERC-20, или ckToken, уникален для каждого фонда и может быть обменен между инвесторами или выкуплен на его базовые активы внутри фонда. Концепция ckToken похожа на долю на фондовом рынке, особенно с финансовыми продуктами, такими как биржевые фонды (ETF). Таким образом, ckToken соответствует проценту владения в инвестиционном фонде со стоимостью, пропорциональной стоимости инвестиционного фонда. Для каждого инвестиционного фонда его токены ERC-20 становятся взаимозаменяемыми активами, которые затем можно продавать среди инвесторов, обеспечивая удобство и снижая комиссию за транзакции.
Управляющий фондом инициализирует фонд, определяя общую стратегию и структуру комиссионных, принимая активы и лимиты доступа к каждому из протоколов DeFi из белого списка. Cook Protocol позволяет управляющим фондами описывать инвестиционные стратегии для привлечения подходящих инвесторов. Затем средства объединяются от инвесторов в смарт-контракт, так что управляющий фондом может распределять пассивно, следуя определенному индексу, или активно, управляя несколькими потоками финансовых продуктов.
Для каждого инвестиционного фонда управляющему средствами предоставляются соответствующие разрешения в соответствии с данным смарт-контрактом, что позволяет ему распределять средства по протоколам DeFi из белого списка, таким как Compound, 0x и Synthetix. Сумма средств, выделяемых на каждый протокол DeFi, не может превышать заранее установленный лимит и может быть пересмотрена только посредством управления на уровне фонда. В обмен на предоставление услуг по управлению активами управляющий фондом получает компенсацию с помощью модели, основанной на вознаграждении, при которой инвесторы принимают на себя все прибыли и убытки, выплачивая фиксированную комиссию управляющему фондом. Хотя каждая транзакция на фондовом рынке прозрачна, реальная инвестиционная стратегия может оставаться непрозрачной для внешнего мира, чтобы стимулировать инновации.
По умолчанию управляющие фондами будут платить 2%, когда они потребуют плату за управление. Управляющим фондами не нужно платить комиссию за платформу, если они решают снять свои комиссионные за управление в токенах COOK; Затем 100% сборов платформы перераспределяются между держателями токенов COOK, которые активно вносят свой вклад в нашу экосистему. Плата за платформу может измениться в соответствии с управлением сообщества в будущем.
Жетон COOK
Токен COOK - это токен управления, который позволяет держателям токенов определять будущее протокола COOK. Держатели токенов могут подавать предложения и голосовать за запуск программ стимулирования для развития экосистемы, улучшения структуры управления и обновления платформы. Более подробная информация об управлении будет объяснена в разделе «Управление».
Помимо управления, токены COOK могут использоваться для оплаты комиссии платформы по протоколу Cook. Когда инвесторы решают инвестировать в популярный фонд, им нужно будет заранее заплатить токены COOK. Когда управляющий фондом инициализирует средства, ему также необходимо будет поставить определенное количество токенов COOK. Кроме того, когда управляющий фондом решает потребовать плату за управление, он должен заплатить 2% от платы за управление в качестве платы за платформу.
Держатели токенов COOK потенциально могут разделить прямые и косвенные выгоды, полученные от комиссий платформы. Например, держатели токенов могут коллективно решить скорректировать комиссии платформы и распределить их между держателями токенов или использовать их для выкупа токенов COOK на открытых рынках.
Видение миссии
Cook Protocol был основан на убеждении, что каждый должен иметь доступ к финансам. Мы утверждаем, что децентрализация является ключом к расширению прав и возможностей людей во всем мире для лучшего управления своими активами, и мы помогаем миру двигаться в этом направлении, ускоряя переход к децентрализованному финансированию.
Миссия: ускорить внедрение открытых и децентрализованных финансов
Мы считаем, что можем ускорить внедрение децентрализованного финансирования за счет:
Предоставление инвесторам безопасных, прозрачных и качественных услуг по управлению активами
Предоставление управляющим фондами средств и различных инструментов управления активами
Видение: нести финансы в массы
На пути к достижению этого видения мы:
Демократизация безопасных, прозрачных и высококачественных финансовых услуг с долгосрочным положительным эффектом
Стать ведущей в мире платформой для децентрализованного управления активами
Проблемы
Традиционные рынки управления активами непрозрачны с точки зрения доходов, прибыли и рисков. Обычно они ограничиваются богатыми частными и институциональными клиентами из-за присущей им структурной неэффективности и высокой структуры оплаты. Управление капиталом на основе блокчейн представляет собой многообещающую альтернативу из-за открытого и прозрачного характера технологии блокчейн.
Однако существующие блокчейн-решения часто слишком сложны и технически непонятны для обычных инвесторов. Более того, ни один из них не предоставляет профессиональные инвестиционные инструменты, необходимые для того, чтобы профессиональные управляющие фондами могли гибко реализовывать различные стратегии.
Решения
Для решения вышеупомянутых проблем мы создаем децентрализованную платформу управления активами на основе Ethereum, чтобы предоставить рядовым инвесторам профессиональные услуги по управлению активами. Платформа предлагает следующие преимущества:
Инвесторы могут получить доступ к высококачественным услугам по управлению активами без профессиональных знаний в области децентрализованного финансирования (DeFi). Им нужно только выбрать подходящие инвестиционные стратегии и отправить криптовалюту в соответствующий смарт-контракт, чтобы получить ckTokens (токены LP для конкретных фондов). Они могут продать или обменять токены ckToken в любое время
Управляющие фондами могут создавать фонды, настраивать инвестиционные стратегии для привлечения инвесторов и использовать инструменты платформы для реализации инвестиционных стратегий.
Смарт-контракты гарантируют безопасность средств и прозрачность базовых активов за счет ограничения доступа управляющих фондами.
Децентрализованная автономная организация и токеномика стимулируют глобальных инвесторов и управляющих фондами взаимодействовать друг с другом с помощью смарт-контрактов, развернутых на протоколе Cook.
Пассивные инвесторы, заинтересованные в стратегиях инвестирования, основанных на индексах, желают выбирать фонды высокого уровня с низкими комиссиями, которые отслеживают рост индекса или отрасли. Инвесторам с более высокой толерантностью к риску, которые стремятся к более высокой доходности, требуются профессиональные управляющие фондами, которые поделятся своим обширным опытом и передовыми методами торговли. Cook Protocol стремится стать платформой, которая отвечает потребностям широкого круга инвесторов и управляющих фондами, оставаясь при этом ненадежной и прозрачной.
Размер рынка
DeFi находится на ранней стадии и имеет огромный потенциал роста. Если рассматривать ситуацию в контексте, мировой фондовый рынок составляет примерно 73 триллиона долларов, глобальный рынок кредитования - 215 триллионов долларов, а глобальный рынок деривативов - 1200 триллионов долларов, что превосходит размер мирового рынка криптовалюты в 700 миллиардов долларов.
Общая стоимость, заблокированная в DeFi, а также общее количество пользователей DeFi с течением времени продолжают расти в геометрической прогрессии, несмотря на некоторые колебания цен на токены для проектов DeFi. Как показано на диаграмме DeFi Pulse ниже, общая стоимость проектов DeFi превысила 1 миллиард долларов в феврале 2020 года и выросла в 16 раз до более чем 16 миллиардов долларов к концу 2020 года.
Дорожная карта
Команда
Адриан Пэн
Кейдж Чен
Майкл Бадер
Эйс Инь
Матиас Домингес
Антонио Вонг
Рахул Родригес
ИНФОРМАЦИЯ
https://www.cook.finance/?utm_source=bitcointalk&utm_medium=bounty&utm_campaign=bounty_phase_1
https://twitter.com/cook_finance
https://www.linkedin.com/company/cook-finanace/
https://www.reddit.com/r/CookProtocol/
https://www.youtube.com/channel/UCGiAQqspfq9LE0XgFlywN7w/
https://github.com/CookFinance
АВТОР
